Онлайн Банкир

Сервис подбора финансовых продуктов
Лого OnlineBankir.ru

Куда можно вложить доллары в России и не потерять деньги

Приветствую подписчиков и тех, кто планирует сделать валютный вклад. Санкционный режим серьезно ограничил круг возможностей игроков отечественного инвестиционного рынка.

Вопрос, куда вложить доллары под проценты в России так, чтобы капитал не потерять, но и приумножить, стоит остро.

Представленная статья посвящена теме актуальных инвестиционных инструментов.

Лого OnlineBankir.ru

Что такое комплаенс контроль, для чего он нужен

Привет всем подписчикам и читателям блога. Избежать проблем с законом и защитить бизнес поможет комплаенс контроль.

Что это простыми словами и как работает система – тема представленной статьи.

Особенности системы контроля

Комплаенс – это особый механизм координации, призванный перестроить работу предприятия в соответствии с требованиями законодательства.

Процесс охватывает:

  • организацию управления;
  • документооборот в компании;
  • внутренние правила фирмы;
  • меры и процедуры контроля.

Условно комплаенс разделяют на две функциональные подгруппы:

  • Система на опережение (позволяет предотвратить нарушения) – комплекс мер для анализа деятельности предприятия и выявления несостыковок с нормативами.
  • Система быстрого реагирования (позволяет выяснить причины существующих проблем) – механизмы внутреннего и внешнего аудита для установления фактов несоответствия.

В результате проверки можно:

  1. Предотвратить нарушения законодательства (коррупция, мошенничество, хищения, пр.)
  2. Выявить факт совершенного преступления. Выстроить по нему причинно-следственную связь.
  3. Устранить слабые места бизнес-проекта.
  4. Защитить компанию от преступных действий со стороны ее сотрудников или сторонних контрагентов (искажение финотчетов, взяточничество, присвоение дохода, т.д.).
  5. Сохранить коммерческую тайну.
  6. Обезопасить руководство.
  7. Снизить количество внешних аудитов.
  8. Повысить имидж компании.

Работа выстраивается в соответствии с международными и российскими стандартами, с учетом рекомендаций надзорных органов.

Классификация систем контроля

Комплаенс разделяют на более чем 140 подвидов. Развитие получили:

  • Антикоррупционная система нацелена на борьбу со взяточничеством.
  • Механизм для контроля финансовых сделок (антифрод-комплаенс).
  • Антимонопольный режим для предотвращения объединения в монолитную организацию.
  • Налоговый контроль для уплаты пошлины по закону.
  • Санкционная система контроля позволяет вести бизнес на различных континентах в странах с особыми требованиями.

В каждой сфере комплаенс работает по своей схеме и ему характерны свои особенности.

Понятно на примере

Общепринятыми считаются несколько традиционных практик:

  • Корпоративная этика – отображает стандарты поведения коллег, приоритеты компании, нормы и обязанности сотрудников, т.д.
  • Тенденция дарения подарков, пригласительный марафон – позволяет разграничить понятия «дарение» и «взяточничество». Система контроля позволяет ограничить стоимостный показатель.
  • Этновопрос – нацелен на регулировку этнических проблем, конфликта интересов, межличностные преткновения, т.д.
  • Система контроля инвестиций – позволяет регулировать движение активов (запрет на «шорт»-схемы или открытие позиций «лонг», др.).

Полезная работа

Прибегая к комплаенс можно выяснить:

  • Платежеспособность контрагента, его правоспособность (возможности партнера выплатить все в срок и в полном объеме).
  • Мошенническую схему (нелегитимные сделки, договоры с нарушениями, т.д.).
  • Размер налоговых рисков и их рациональный предел.

Работа в системе комплаенса идет поэтапно:

  • Сбор информации (официальные источники) – корпоративная литература (включая бухгалтерскую, юридическую, управленческую, пр.)
  • Изучение социального контента (неформальные источники) – фирменный сайт, страницы в различных соцсетях, комментарии к источникам, пр.
  • Обзор списка партнерских банков.
  • Правовая экспертиза пакета данных.

По итогу проделанной работы:

  1. Формируют отчет.
  2. Рассматривают возможность сотрудничества.
  3. Заключают сделку или подыскивают другого партнера.

Единого механизма комплаенс не предусматривает. Каждая сфера нуждается в корректировках.

Внедрение комплаенса в компанию идет сразу по всем структурам, включая:

  • бухгалтерию;
  • юротдел;
  • технологический отдел;
  • администрацию, др.

Комплексное изучение информации позволяет выявить проблемные участки и зоны. Особое внимание уделяется вопросу партнерства с контрагентами.

Решение о сотрудничестве, сопровождение всей процедуры, и, как итог, заключение сделки – важнейший пункт в системе контроля.

Преимущества и недостатки системы

Внедрение механизма комплаенса повышает уровень благосостояния предприятия:

  • Руководитель меньше беспокоится о мелочах, концентрируется на основной бизнес-идее и ее продвижении/развитии.
  • Сотрудники работают на результат.
  • Издержки на сторонние бизнес-процессы заметно снижаются.
  • Экономятся ресурсы (время, деньги, силы).
  • Открываются новые перспективы и возможности для развития бизнеса.

Негативная сторона:

  • Риск превратить систему контроля в бюрократический аппарат, тормозящий нормальную работу предприятия.

Настройка комплаенс-системы обезопасит компанию от возможных рисков в настоящем и будущем.

Ставьте лайки, подписывайтесь на канал, с нами вы не пропустите новую полезную информацию.

Лого OnlineBankir.ru

Что такое бюрократия

Всем привет. Каждый хотя бы раз в жизни сталкивался с бумажной волокитой. «Господство канцелярии» или вся административная власть.

Органы, издающие приказы и указания или люди, в распоряжении которых находится вся управленческая структура.

Другими словами, что такое бюрократия простыми словами.

Лого OnlineBankir.ru

Пособия и выплаты в декретном отпуске

Приветствую всех будущих мам и тех, кто планирует малыша. Трогательное событие в жизни женщины сопровождается миллионом сомнений и вопросов.

В числе прочего волнует денежная сторона и как оплачивается декретный отпуск.

Пособия и выплаты, которые причитаются будущим мамам по законодательству РФ, и схемы их подсчета – тема представленной статьи.

Лого OnlineBankir.ru

Как в 2022 году оплачивается больничный

Привет всем, кто хотя бы раз оформлял больничный. Проблемы со здоровьем влияют на трудовые возможности человека, что в свою очередь отражается на заработной плате.

Болеть никто не любит, но если все же человек занемог, информация как оплачивается больничный в 2022 году: размер и сроки выплат будет очень кстати.

В новом законодательстве внесены изменения, которые полезно будет изучить как временным наемным работникам, так и уверенным профи.

Лого OnlineBankir.ru

ТОП 10 безвизовых стран для для недорогого отдыха

Привет всем читателям, кто планирует отпуск и еще не определится направлением. Сложившиеся обстоятельства несколько ограничивают возможности заграничного отдыха.

В целом ситуация разрешима, и отечественные туроператоры предлагают на выбор вполне доступные варианты.

Где отдыхают наши сограждане или куда можно полететь без визы из России недорого – тема представленной статьи.

Лого OnlineBankir.ru

Планирование и ведение семейного бюджета

Приветствую читателей блога. Хорошо, если супруги достигают полного взаимопонимания в денежном вопросе.

Семейная жизнь налаживается, а споры практически не возникают, если не нарушать прозрачность доходно-расходной отчетности.

Лого OnlineBankir.ru

Какую помощь оказывает государство за рождение

Привет всем читателям блога, кто недавно стал родителем или только планирует малыша. Многие знают про универсальную выплату всем семьям, которая положена с рождением крохи.

О существовании других видов господдержки догадываются далеко не все. Особенно резко встает вопрос, когда у родителей появляются сразу несколько деток.

Лого OnlineBankir.ru

ТОП X самых стабильных валют в мире

Всем привет. Все еще собираете деньги в долларах США? Тенденции валютного рынка заставляют нервничать не только владельцев крупного бизнеса.

Не хочется потерять сбережения, отложенные на покупку квартиры, авто или летний отдых. Какая самая стабильная валюта в мире, и на что обменять честно заработанные рубли?

Разберемся, сохраним и приумножим состояние.

Лого OnlineBankir.ru

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

Всем привет. Знаете о нечестных способах получения денег? Не знаете, как раскрываются такие схемы и чем грозят подобные преступные действия? Мы расскажем.

Лого OnlineBankir.ru

Какие налоговые вычеты можно получить, если есть дети

Всем привет! В сегодняшней статье рассмотрим все налоговые вычеты родителям, если у них есть дети.

При рождении ребенка, родители могут экономить на налогах. Отец и мать получают налоговые вычеты и платят меньше НДФЛ.

Порой для этого нужно что-то заплатить, а позже вернуть часть денег.

Лого OnlineBankir.ru

ТОП 4 лучших чарджбэк компаний, оказывающих помощь по возврату денег при мошенничестве

Привет всем! В сегодняшней публикации мы перечислим лучшие чарджбэк компании России и расскажем, по каким критериям нужно выбирать таких посредников.

К сожалению, среди компаний, занимающихся возвратом платежей, много мошенников, и бывает трудно распознать честного помощника, который сможет вернуть ваши деньги.

Лого OnlineBankir.ru

Как мошенники от имени Сбербанка выманивают деньги за прохождение опросов и где действительно можно заработать на заполнении анкет

Всем привет!

На повестке дня следующая тема – опросы от Сбербанка за деньги: правда или мошенничество и где действительно платят за прохождение опросов.

Лого OnlineBankir.ru

Рейтинг самых молодых и богатых людей в мире и в России

Всем привет!

В представлении многих людей миллиардерами называют дряхлых сморщенных стариков, владельцев нефтяных компаний и банковских учреждений.

Но мир меняется, и сегодня миллиардными состояниями владеют лица, чей возраст не превышает 40 лет.

Лого OnlineBankir.ru

Особенности расчета и уплаты налога для самозанятых граждан России, в чем его суть

Всем привет! Начиная с 2019 года, в Налоговом Кодексе страны появился налог для самозанятых.

В сегодняшней публикации мы расскажем, какой налог платят самозанятые граждане в России, для чего он был введен, и как его можно рассчитать.

Лого OnlineBankir.ru

Как оформить самозанятость, какие услуги подходят под нее и как платить налоги

Всем привет! Сегодняшняя тема звучит так – как оформить самозанятость через Госуслуги и виды деятельности, подпадающие под действие закона.

Согласно ФЗ-№ 422 налогом на профессиональный доход называется специальный налоговый режим, по которому возможна работа без открытия индивидуального предпринимательства или фирмы.

Налогоплательщики должны зарегистрироваться в налоговых органах, но процесс регистрации очень прост, в отличие от процедуры открытия индивидуального предпринимателя или компании с ограниченной ответственностью, что позволяет получить статус самозанятого лица дистанционно.

Лого OnlineBankir.ru

Дорожные чеки (трэвел чеки) – что это такое, как использовать, где взять и почему их относят к ценным бумагам

Всем привет! Сегодня поговорим о том, что такое дорожные чеки и для чего они нужны.

Некоторые путешественники предпочитают рассчитываться за полученные товары и услуги дорожными чеками (трэвел чеками).

По их мнению, чеки не только удобны, но и очень безопасны. Действительно, дорожные чеки имеют ряд преимуществ перед банковскими картами и наличными.