Лого OnlineBankir.ru

Как легально обналичить денежные средства и не попасть под статью УК РФ

Всем привет! Сегодня поговорим про легальные способы обналичивания денег, позволяющие воспользоваться средствами на законных основаниях и избежать уголовного преследования со стороны правоохранительных органов.

Предприниматели и бизнесмены часто сетуют, что честное ведение бизнеса приводит к его краху.

Выплата зарплаты сотрудникам, уплата налогов и других взносов приводят к тому, что денег на развитие бизнеса не остается совершенно.

Поэтому приходится прибегать к обналичиванию средств, которое не всегда бывает законным.

В сегодняшней статье мы рассмотрим законные и незаконные способы обналичивания денег с расчетных счетов ИП и юридических лиц.

Нюансы обналички денег компанией

Все компании и фирмы зарегистрированы как ООО. Уставной капитал общества с ограниченной ответственностью не может использоваться в личных целях владельцев.

То же самое касается имущества, отраженном на балансе компании.

Легальный метод обналичивания средств компанией

Легально обналичить средства компании можно только одним способом – вывести дивиденды. Их начисление производится ежеквартально.

С выведенной суммы взимается налог:

  • 13% для российских граждан;
  • 15% для иностранцев.

Данные начисления производятся, когда у компании есть доходы. Если прибыль маленькая или ее нет вообще, дивиденды не начисляются.

Начисление происходит по следующей схеме:

  1. Выявляется чистый доход фирмы, превышающий размер уставного капитала.
  2. Принимается решение по выплате дивидендов – определяют сумму, сроки и выплату начислений.
  3. Средства перечисляют на счета учредителей.

Уставом компании или решением акционеров определяются периодичность и сумму дохода, которая идет на выплату дивидендов.

Размер выплат может зависеть от доли учредителя, либо дивиденды выплачиваются равными частями.

Вывод через расчетный счет предпринимателя

Этот метод обналичивания нарушает законодательство. Владелец бизнеса заключает с предпринимателем соглашение о производстве последним неких работ или оказании каких-либо услуг.

При этом никто ничего не производит и не оказывает.

Фирма подписывает акт о выполнении фиктивных работ и получении услуг, которые позже нельзя проверить, и перечисляет деньги на расчетный счет предпринимателя деньги за работу или услугу.

Последний совершенно законно обналичивает средства в ближайшем устройстве самообслуживания и передает и их учредителю организации, оставив при этом себе оговоренный процент.

Обналичка через фирмы-однодневки

Такие компании растут, как грибы после дождя. Схема достаточно простая:

  1. На подставное лицо открывается некая фирма «Рога и копыта».
  2. Вначале имитируется бурная деятельность.
  3. Позже заключается договор с компанией, которая желает обналичить деньги.
  4. По фиктивным документам товар якобы поставляется, или производятся работы.
  5. За оказанные услуги вносятся деньги.
  6. Компания-однодневка обналичивает средства, используя при этом любой удобный предлог.
  7. После этого фирма быстро закрывается через имеющиеся связи.

Наличные за исключением причитающихся процентов передаются хозяину компании, обналичивающей деньги.

Эти действия попадают под статью уголовного кодекса и за них можно получить реальный срок.

С использованием банковских организаций

В сети встречаются откровения так называемых «серых» обнальщиков – посредников между криминалитетом и исправляющими финучреждений.

По их рассказам, незаконная обналичка легче проводится именно через крупные банки, поскольку последние не боятся потери лицензии.

Мелкие банки идут на сомнительные сделки реже, поскольку боятся проверок Центробанка.

Такие дельцы получают со сделок свой процент. В мегаполисах его размер крупнее, чем в провинциальных городах.

Насколько это соответствует действительности, сказать сложно, поскольку никаких подтверждающих фактов нет.

Благотворительность

Поскольку средства, переданные на благотворительные цели, не облагаются налогами и сделка может быть полностью анонимной, эта схема часто используется мошенниками.

Наиболее благодатная почва находится в церквях. Государство не вмешивается в дела церквей.

Бизнесмен находит нечистого на руку священнослужителя, переводит несколько миллионов рублей на благотворительные цели, с помощью священника обналичивает деньги.

Посредник получает свой процент, а владелец бизнеса – наличные.

Кроме того, государство никак не отслеживает передвижение денег в самой церкви. Это такая маленькая оффшорная зона в государстве.

Оформление в штате компании

Этот способ полностью законен, но не очень выгоден. Владелец оформляется в штате компании согласно трудового законодательства.

Ежемесячно получает заработную плату, который устанавливает сам себе. При этом приходится выплачивать большие налоги, однако наличные будут получены вполне законно.

Выдача кредита третьему лицу

Еще одним способом обналичить средства является выдача компанией ссуды физическому лицу. Заем может быть как под проценты, так и без них. При этом постоянно оформляется пролонгация.

Специалисты советуют фирмам выдавать кредиты физлицам под ставку, немного превышающую ключевую ставку Центробанка.

При списании долга компания выплачивает налог в размере 13%. Условием списания долга является отсутствие у компании собственных задолженностей.

Вывод денег подотчетному лицу

В штат организации вводится учредитель, которые получает со счета фирмы наличные на целевые расходы.

Деньги не облагаются налогом, однако при проверке нужно будет документально подтвердить, на что были потрачены средства.

Вывод средств по договору на оказание услуг или работ

С физлицом заключается соответствующее соглашение. После этого оформляется акт принятия работы. Компания переводит деньги исполнителю.

С полученных денег физлицо выплачивает налог, забирает свою долю и отдает деньги фирме.

Выдача премий

Закон не запрещает компаниям выплачивать премии своим сотрудникам. Когда выплачивается премия руководителю, тогда и происходит обнал.

Тем более, размер премиальных не органичен. Однако в таких случаях у налоговиков при проверке могут возникнуть вопросы.

Управление компанией с помощью ИП

Это вполне законный способ обналичить деньги со счета компании. Один из владельцев компании оформляет ИП.

Он заключает договор с компаний и управляет ею. За свою работу он получает законную зарплату (которую сам себе и устанавливает). Работая на упрощенке, ИП платит 6% налогов, вместо 13%.

Индивидуальному предпринимателю после выплаты всех положенных взносов вывести средства проще.

Деньги налогами не облагаются, их можно вывести через банковскую карту, или положить на депозит.

Однако если будут постоянно выводиться крупные суммы, у органов контроля возникнут вопросы.

Также при обналичивании крупных сумм в банках взимается определенная комиссия, а на вывод установлены лимиты.

Ответственность за незаконное обналичивание

В уголовном кодексе ответственность за незаконное обналичивание обозначена в статьях 198 (физические лица) и 199 (юридические лица).

Наказание для физических лиц зависит от суммы, которую ИП хотел скрыть от уплаты налогов.

Наименьшая мера наказания за содеянное – штраф 100 тыс. ₽, наибольшая – срок до 3 лет. Срок заключения для юридических лиц в подобных случаях увеличен до 6 лет.

Если фигурант совершает подобные действия впервые и выплатил все штрафы вместе со взносами и налогами, его могут освободить от ответственности.

Это на сегодня все.

Делитесь статьей в соцсетях, пишите комментарии, оцените качество публикации. Подписывайтесь на обновления блога.

До скорой встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Оценок: 1, среднее: 5,00 из 5)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.