Всем привет! Вкладчики банков, недовольные сегодняшними процентными ставками депозитов, интересуются, как выбрать облигации для получения высокой прибыли.
Сегодня поговорим о том, как правильно инвестировать в этот вид ценных бумаг, расскажем, как происходит продажа и покупка облигаций и можно ли на том заработать.
Заработок на облигациях
Инвестор, купивший облигации, получает так называемый купонный доход – регулярные выплаты по этим ценным бумагам.
Прибыль выплачивают систематически – раз в квартал или в полгода.
После наступления погашения облигации (срока действия ценной бумаги), держателю возвращают сумму соответствующую ее номинальной стоимости.
Номинальной стоимостью называют цену, назначенную бумаге в момент ее выпуска.
Обычно номинальная стоимость одной отечественной облигации составляет 1 тыс. руб.
Эксперты советуют приобретать эти ценные бумаги в моменты, когда их цена ниже номинальной стоимости.
Так можно получить доход не только от купонов, но и при погашении облигации.
Преимущества и недостатки инвестиций в облигации
Облигации как инструмент инвестирования имеют свои плюсы и минусы.
Прежде чем инвестировать в определенную облигацию, нужно проверить, обладает ли она следующими преимуществами:
- высокой надежностью. Высокорейтинговые компании дают гарантии минимальных рисков невыплаты прибыли. Надежными считаются облигации федерального займа (ОФЗ), поскольку выплаты по ним гарантированы государством;
- доходностью. Размер процентной ставки ценной бумаги должен превышать средний процент по депозитам в банке;
- сохранностью прибыльности при досрочной продаже. Должна быть возможность продать облигацию до погашения с получением накопленной прибыли;
- ликвидностью. Если потребуется, у инвертора должна быть возможность продать облигацию по цене, идентичной номинальной стоимости.
Облигации имеют ряд недостатков:
- при высокой инфляции или изменении ставки депозитов есть риск получить за бумагу меньше, чем за нее было заплачено;
- при дефолте или кризисной ситуации инвестор рискует потерять свои вложения.
О стратегиях инвестирования в облигации
Серьезные инвесторы разрабатывают финансовый план и стратегии инвестирования. Стратегий несколько:
- «Приобрести и подержать». Стратегия подразумевает покупку облигаций на длительный срок. Покупают надежные бумаги, срок погашения которых начинается от 5 лет. Такие облигации имеют повышенные процентные ставки.
- «Лестница». При этой стратегии покупают облигации с разными сроками погашения. Это обеспечивает диверсификацию вложений. Приобретают от 3 до 10 облигаций (зависит от бюджета инвестора).
- «Штанга». Сочетается краткосрочное и долгосрочное инвестирование. Долгосрочные облигации сохраняют фиксированную часть прибыли инвестиционного портфеля, а краткосрочные увеличивают размер доходов с учетом экономических изменений.
- «Пуля». При использовании этой стратегии, инвестор высвобождает средства в один и тот же период, независимо от видов облигаций. Стратегия подходит при накоплении средств для определенных целей.
Как правильно выбрать облигации
После определения стратегии инвестирования в облигации, следует провести анализ предложений на рынке.
Помимо надежности компании-эмитента, правильность выбора ценных бумаг зависит от следующих параметров:
- Доходности вложений. Чтобы высчитать потенциальную прибыль, следует оценить разницу номинальной стоимостью и стоимостью актива на бирже, процентную ставку и срок выкупа. Прибыльность актива нужно сравнить с показателями на рынке, так как завышенная ставка может увеличить риски инвестора.
- Надежности ценных бумаг. Безопасными считаются облигации, которые выпускают государство и муниципальные органы власти. Не следует вкладывать в компании с сомнительной репутацией и низким кредитным рейтингом.
- Кредитоспособности компании-эмитента. Этот показатель можно найти в информации рейтинговых агентств. Чем выше этот показатель, тем надежнее компания.
- Потенциальной ликвидности облигаций. Спрос и предложение по ценной бумаге можно оценить на Московской бирже либо на иных или торговых платформах.
Покупка и продажа облигаций
Безопасно купить облигации можно с помощью:
- брокерского счета;
- индивидуального инвестиционного счета (ИИС);
- паевого инвестиционного фонда (ПИФ).
Продажа облигаций осуществляется просто и быстро. С брокерского счета ценную бумагу можно продать самостоятельно или с помощью брокера.
Оперативность совершения сделки зависит от ликвидности акции и запрашиваемой цены.
Подводя итоги
Пассивный доход от облигаций привлекает многих инвесторов, поэтому проблем с погашением облигаций не возникает.
Важно учитывать, что продавец получает начисленные проценты за период владения активом.
Это выгодно отличает облигации от банковских депозитов и других инструментов, где прибыль сжигается для скорейшего возврата инвестиций.
На сегодня это все.
Подпишитесь на обновления блога. Комментируйте, оценивайте статью, рекомендуйте ее своим друзьям в социальных сетях.
До скорой встречи!
