ОнлайнБанкир
Лого OnlineBankir.ru

Как правильно инвестировать в облигации

Всем привет! Вкладчики банков, недовольные сегодняшними процентными ставками депозитов, интересуются, как выбрать облигации для получения высокой прибыли.

Сегодня поговорим о том, как правильно инвестировать в этот вид ценных бумаг, расскажем, как происходит продажа и покупка облигаций и можно ли на том заработать.

Заработок на облигациях

Инвестор, купивший облигации, получает так называемый купонный доход – регулярные выплаты по этим ценным бумагам.

Прибыль выплачивают систематически – раз в квартал или в полгода.

После наступления погашения облигации (срока действия ценной бумаги), держателю возвращают сумму соответствующую ее номинальной стоимости.

Номинальной стоимостью называют цену, назначенную бумаге в момент ее выпуска.

Обычно номинальная стоимость одной отечественной облигации составляет 1 тыс. руб.

Эксперты советуют приобретать эти ценные бумаги в моменты, когда их цена ниже номинальной стоимости.

Так можно получить доход не только от купонов, но и при погашении облигации.

Преимущества и недостатки инвестиций в облигации

Облигации как инструмент инвестирования имеют свои плюсы и минусы.

Прежде чем инвестировать в определенную облигацию, нужно проверить, обладает ли она следующими преимуществами:

  • высокой надежностью. Высокорейтинговые компании дают гарантии минимальных рисков невыплаты прибыли. Надежными считаются облигации федерального займа (ОФЗ), поскольку выплаты по ним гарантированы государством;
  • доходностью. Размер процентной ставки ценной бумаги должен превышать средний процент по депозитам в банке;
  • сохранностью прибыльности при досрочной продаже. Должна быть возможность продать облигацию до погашения с получением накопленной прибыли;
  • ликвидностью. Если потребуется, у инвертора должна быть возможность продать облигацию по цене, идентичной номинальной стоимости.

Облигации имеют ряд недостатков:

  • при высокой инфляции или изменении ставки депозитов есть риск получить за бумагу меньше, чем за нее было заплачено;
  • при дефолте или кризисной ситуации инвестор рискует потерять свои вложения.

О стратегиях инвестирования в облигации

Серьезные инвесторы разрабатывают финансовый план и стратегии инвестирования. Стратегий несколько:

  1. «Приобрести и подержать». Стратегия подразумевает покупку облигаций на длительный срок. Покупают надежные бумаги, срок погашения которых начинается от 5 лет. Такие облигации имеют повышенные процентные ставки.
  2. «Лестница». При этой стратегии покупают облигации с разными сроками погашения. Это обеспечивает диверсификацию вложений. Приобретают от 3 до 10 облигаций (зависит от бюджета инвестора).
  3. «Штанга». Сочетается краткосрочное и долгосрочное инвестирование. Долгосрочные облигации сохраняют фиксированную часть прибыли инвестиционного портфеля, а краткосрочные увеличивают размер доходов с учетом экономических изменений.
  4. «Пуля». При использовании этой стратегии, инвестор высвобождает средства в один и тот же период, независимо от видов облигаций. Стратегия подходит при накоплении средств для определенных целей.

Как правильно выбрать облигации

После определения стратегии инвестирования в облигации, следует провести анализ предложений на рынке.

Помимо надежности компании-эмитента, правильность выбора ценных бумаг зависит от следующих параметров:

  1. Доходности вложений. Чтобы высчитать потенциальную прибыль, следует оценить разницу номинальной стоимостью и стоимостью актива на бирже, процентную ставку и срок выкупа. Прибыльность актива нужно сравнить с показателями на рынке, так как завышенная ставка может увеличить риски инвестора.
  2. Надежности ценных бумаг. Безопасными считаются облигации, которые выпускают государство и муниципальные органы власти. Не следует вкладывать в компании с сомнительной репутацией и низким кредитным рейтингом.
  3. Кредитоспособности компании-эмитента. Этот показатель можно найти в информации рейтинговых агентств. Чем выше этот показатель, тем надежнее компания.
  4. Потенциальной ликвидности облигаций. Спрос и предложение по ценной бумаге можно оценить на Московской бирже либо на иных или торговых платформах.

Покупка и продажа облигаций

Безопасно купить облигации можно с помощью:

  • брокерского счета;
  • индивидуального инвестиционного счета (ИИС);
  • паевого инвестиционного фонда (ПИФ).

Продажа облигаций осуществляется просто и быстро. С брокерского счета ценную бумагу можно продать самостоятельно или с помощью брокера.

Оперативность совершения сделки зависит от ликвидности акции и запрашиваемой цены.

Подводя итоги

Пассивный доход от облигаций привлекает многих инвесторов, поэтому проблем с погашением облигаций не возникает.

Важно учитывать, что продавец получает начисленные проценты за период владения активом.

Это выгодно отличает облигации от банковских депозитов и других инструментов, где прибыль сжигается для скорейшего возврата инвестиций.

На сегодня это все.

Подпишитесь на обновления блога. Комментируйте, оценивайте статью, рекомендуйте ее своим друзьям в социальных сетях.

До скорой встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.