ОнлайнБанкир
Лого OnlineBankir.ru

Как правильно оформить декларацию и получить вычет по ИИС

Всем привет! Как только инвестор заключает договор с брокером, открывает и вносит средства на индивидуальный инвестиционный счет, можно приступать к инвестированию.

Помимо инвестиционного дохода, владельцы таких счетов имеют право на налоговые льготы и освобождения.

О том, как получить налоговый вычет 13% по ИИС, пойдет речь в сегодняшней статье.

О налоговом вычете по ИИС

ИИС – это разновидность брокерского счета, только с особыми налоговыми льготами.

Налоговое управление предоставляет вам два вида вычетов по ИИС: оно либо вычитает ваши инвестиции из вашего налогооблагаемого дохода, либо не облагает налогом полученную от инвестиций прибыль.

Первый вариант является самым популярным, поскольку он увеличивает доходность на 13%.

Получение налогового вычета по ИИС: шаг за шагом

Чтобы получить необходимые деньги, нужно:

  1. Пройти регистрацию на веб-сайте налоговой службы.
  2. Получить электронную подпись.
  3. Подготовить следующие документы: справку 2-НДФЛ, отсканированную копию брокерского договора и подтверждение внесения денег на инвестиционный счет.
  4. Заполнить декларацию 3-НДФЛ с заявлением на налоговый вычет.
  5. Подождать, пока декларация будет обработана, и дождаться поступления денег.

Регистрация на сайте ФНС

Общение с ФНС сведено к минимуму. Начать следует с регистрации на сайте налоговой службы.

Нас интересует вариант с физическими лицами. Нажмите на личный кабинет в соответствующем разделе.

Появится окно с полями для ввода логина и пароля. Авторизоваться можно:

  • при наличии логина/пароля, выданного после личного визита в ФНС. Просто найдите ближайшее отделение, возьмите свой паспорт и ИНН и отправляйтесь туда. Вы получите логин и временный пароль, которые поменяете позже. Вам не нужно представлять ИНН в Федеральной налоговой службе по месту жительства. Вся процедура занимает несколько минут;
  • через аккаунт на портале Госуслуги;
  • с помощью ЭП. Сертификат ключа проверки можно получить в центре, аккредитованном Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации. Его можно хранить на флэш-накопителе.

Если вы потеряли регистрационную карточку с логином/паролем, новые данные для входа можно получить в Федеральной налоговой службе.

Что касается необходимых документов, то потребуются паспорт и ИНН.

Получение ЭЦП

Налоговая декларация обязательно должна быть подписана. При подаче налоговой декларации онлайн, она должна иметь электронную подпись.

Ее можно получить в личном кабинете на сайте ФНС, через вкладку «Получить электронную подпись». Она действительна только на сайте ФНС.

Вам будет предложено придумать и ввести пароль для доступа к сертификату ЭП. Эти данные – самое важное, что нужно запомнить.

Затем вы можете заполнить документы для получения вычетов по ИИС.

Подготовка документов

Чтобы воспользоваться вычетом по ИИС, необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3-НДФЛ вместе с другой документацией.

Следует представить:

  • справку о доходах 2-НДФЛ за год, в котором вы вносили деньги в ИИС. Она подтверждает, что вы получили доход и заплатили налог по ставке 13% в течение этого налогового периода. Документ можно получить в бухгалтерии по месту работы;
  • скан договора о брокерском счете. Это может быть соглашение по ведению ИИС, соглашение о брокерском обслуживании с ИИС, заявление, уведомление или уведомление о соответствии, соглашение брокера ИИС и др.;
  • подтверждение того, что средства были зачислены на инвестиционный счет. Если деньги были внесены наличными, то это кассовый чек. Если деньги были переведены с банковского счета, то это прямое дебетование. Если деньги были переведены с другого брокерского счета, то это денежный перевод и отчет брокера. Например, вы внесли деньги в кассу банка, а банк перевел их брокеру от вашего имени для зачисления на ваш счет ИИС. В кассе банка вы получили приходный кассовый ордер и квитанцию, которые необходимо приложить к возврату.

О подаче декларации

Декларацию можно заполнить онлайн или загрузить файл, созданный в программе «Декларация».

Мы расскажем вам, как заполнить документ онлайн в вашем личном кабинете налогоплательщика.

В разделе «Жизненные ситуации» следует выбрать «Подать декларацию 3-НДФЛ».

Заполнение декларации онлайн происходит очень просто: все интуитивно понятно. Большая часть информации уже будет заполнена автоматически.

Во-первых, вы должны выбрать год, за который вы подаете декларацию. Вы должны выбрать год, в котором вы произвели оплату ИИС.

Второй шаг – нужно указать свой доход и его источники.

Если ваш налоговый агент (обычно ваш работодатель) уже подал годовую декларацию, вы можете получить информацию о своих доходах из справки, которую он подал в Налоговое управление.

Для этого установите флажок в поле работодателя и нажмите кнопку «Заполнить из сертификата».

Если ваш работодатель еще не подал декларацию, вам нужно будет заполнить этот раздел вручную на основании справки 2-НДФЛ.

Третий шаг – выбор вычетов, которые будут включены в декларацию. Вычет ИИС относится к инвестиционным вычетам и должен быть выбран.

Затем введите сумму инвестиционного вычета – это сумма, которую вы внесли в свой ИИС за год.

Теперь вы готовы отправить запрос на возврат налогов в ИИС – для этого нажмите кнопку «Распорядиться».

Вы можете пропустить этот шаг и сначала заполнить форму 3-НДФЛ, но затем вам все равно придется заполнить заявление.

Если у вас нет налоговых долгов, вы можете получить возврат налога на свой банковский счет, подробности в том же разделе.

Чтобы указать реквизиты счета, на который будут немедленно переведены деньги, нажмите «Распорядиться».

Вы можете сделать это позже – в этом случае нажмите «Пропустить».

Распоряжаетесь переплатой: необходимо ввести данные своего счета и нажать кнопку «Далее».

На последнем этапе будет отображена сумма налога, подлежащая возврату.

На этом этапе вам также нужно будет загрузить сканы подтверждающих документов: справку о НДФЛ, договор об открытии ИСС и подтверждение того, что средства были зачислены на ваш счет.

Остается только ввести пароль для электронной цифровой подписи и нажать кнопку «Подтвердить и отправить».

Декларация будет отправлена на рассмотрение.

Получение денег

Деньги приходится ждать в среднем четыре месяца. Официальный срок рассмотрения декларации составляет три месяца, считая со дня ее подачи.

Сам возврат должен быть осуществлен в течение одного месяца с момента запроса на возврат, но не ранее завершения рассмотрения возврата.

После получения вычета статус решения о возмещении изменится на «Выполнено» в вашем личном кабинете.

Подведем итоги

Получить вычет через сайт ФНС гораздо проще и прозрачнее, чем вы думаете.

А разовое посещение Федеральной налоговой службы пригодится, поскольку доступ к личному кабинету пригодится еще много раз.

На сегодня это все.

Подпишитесь на обновления блога. Выставляйте оценки. Пишите комментарий к статье. Поделитесь этой статьей в своих социальных сетях.

До скорой встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Оценок: 1, среднее: 5,00 из 5)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.