Онлайн Банкир
Сервис подбора финансовых продуктов
Лого OnlineBankir.ru

Пошаговая инструкция подключения Системы быстрых платежей (СБП) в приложении Сбербанка и Тинькофф для переводов без комиссий

Всем привет!

Сегодня поговорим о том, как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф банке, чтобы совершать переводы без комиссий.

СБП – что это такое

Системой быстрых платежей (СБП) называют специальный сервис, позволяющий обычным пользователям (физлицам) мгновенно и надежно переводить деньги по номеру телефона (как на свои счета, так и на счета других лиц).

При этом нет разницы, в каких банках обслуживаются отправитель или получатель.

Единственное условие для осуществления перевода – банковская организация должна быть официальным участником СБП.

Услугой можно пользоваться круглосуточно, в любой день, независимо от праздников и выходных.

Разработали систему быстрых платежей Центральный Банк России и Национальная система платежных карт. СБП начала работать в начале 2019 года.

Проект имеет национальное значение и призван повысить качество платежных услуг, снизить их стоимость для жителей, а также развивать здоровую конкуренцию на банковском рынке.

Как подключиться в СБП (инструкция)

Чтобы воспользоваться услугой следует войти в мобильное приложение финучреждения, участвующего в СБП, с мобильного телефона, с планшета или ПК.

Банковские организации сами решают, предоставлять ли услугу клиенту по умолчанию, или клиент должен сам активировать сервис.

Чтобы получить доступ к услуге в Сбербанке, ее нужно активировать. Для этого следует совершить такие действия:

  • Авторизуйтесь в мобильном приложении банковской организации.
  • Выберите «Профиль» или три точки в правом углу в верху.
  • Зайдите в раздел «Все настройки».

  • «Система быстрых платежей» находится в разделе «Другие» (цветная иконка из трех треугольников).
  • Далее нужно согласиться с обработкой и передачей персональных данных (поставить галку в окне).
  • Нажмите «Подключить».

После этого можно активировать входящие переводы, чтобы не только отправлять деньги, но и получать их на свой счет через систему быстрых платежей.

Клиенты Тинькофф банка тоже должны самостоятельно активировать услугу. Для ее активации:

  • Зайдите в мобильное приложение, выберите раздел «Еще».

  • Перейдите в «Настройки», немного прокрутив страницу вниз.
  • Зайдите в раздел «Контакты и переводы».
  • Передвиньте тумблер в «Системе быстрых платежей» вправо.
  • Нажмите «Подключить».
  • Далее нужно будет ввести одноразовый код, который придет в сообщении на мобильный телефон.

Схема подключения услуги в личном кабинете на сайте банка Тинькофф:

  1. Раздел «Настройки».
  2. Раздел «Основные настройки».
  3. Включаем тумблер «СБП».
  4. Подтверждаем действия одноразовым кодом из СМС.

Как пользоваться системой (отправка денег)

Для отправки денег со счета Сбербанка пользователю, являющемуся клиентом банка-участника Системы быстрых платежей, нужно совершить следующие действия:

  • Авторизуемся в мобильном приложении банковской организации.
  • Выбираем «Платежи».
  • Переходим на «Другие сервисы».
  • Нажимаем «Перевод по Системе быстрых платежей».
  • Указываем телефон получателя.
  • Выбираем финансовое учреждение, в которое будут отправлены деньги.
  • Вводим сумму.
  • Проверяем данные, изучаем информацию о банковской комиссии и подтверждаем перевод.

Чтобы быстро отправить деньги в приложении Тинькофф банка, совершаем следующие действия:

  • Авторизуемся в приложении.
  • Выбираем раздел «Платежи».
  • Проходим путем – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
  • Вводим телефон получателя (вручную или выбираем из телефонной книжки мобильного устройства).
  • Выбираем банковскую организацию получателя (нажимаем на строчку «В другой банк»).
  • Указываем сумму перевода.
  • Нажимаем «Перевести».

Лимиты (минимальная и максимальная сумма)

Лимиты услуги можно найти на официальном сайте СБП, который находится по адресу – https://sbp.nspk.ru/.

Согласно размещенной информации, без комиссии в течение месяца можно перевести не более 100 тыс. руб.

При превышении лимита, комиссия составляет до 0,5% переведенной суммы (не более 1 500 руб.)

Размер перевода не может превышать 600 тыс. руб.

Банки, участвующие в СБП, устанавливают свои лимиты минимальных и максимальных сумм, переводимых через СБП сумм, и начисляют свои комиссии.

Лимиты Сбербанка:

  • сумма одной транзакции – от 10 до 50 тыс. руб.;
  • максимальная сумма в течение суток – 50 тыс. руб.;
  • переводы до 100 тыс. руб. в месяц – бесплатны;
  • при превышении этой лимитов взимается комиссия – 0,5% суммы (максимум 1 500 руб.).

Внутрибанковские переводы (включая переводы между регионами) производятся бесплатно (до 50 тыс. руб. в месяц).

Лимиты в Тинькофф банке:

  • максимальная сумма одного перевода – 150 тыс. руб.;
  • максимальное количество переводов в сутки – 20 переводов;
  • максимальная сумма переводов в месяц – 1,5 млн руб.

Банки-участники системы быстрых платежей (список банков)

Кроме рассмотренных нами банков, в список участников СПБ входит еще более 200 российских банковских организаций.

Точный перечень банков–участников можно увидеть на сайте системы в разделе «Банки-участники».

Среди участников – все крупные игроки банковского рынка страны, и небольшие региональные банки.

Как отключиться от СБП

Чтобы отключить услугу СБП в Сбербанке, следует предпринять такие действия:

  • Авторизуйтесь в мобильном приложении.
  • Выберите «Профиль» – «Настройки».
  • В разделе «Другие» нажмите «СПБ».

Возможно отдельное отключение Входящих и Исходящих переводов.

Если вы хотите отключить услугу в Тинькофф нужно сделать следующее:

  • Авторизуйтесь в мобильном приложении.
  • Пройдите путем – «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
  • Выключите тумблер «Система быстрых платежей» (переведите его влево).
  • Нажмите «Отключить».
  • Подтвердите действия кодом из сообщения на мобильный телефон.

Стоит ли подключать Систему быстрых платежей и что она дает

Подключать Систему быстрых платежей, безусловно, стоит.

СБП дает клиентам следующие преимущества:

  1. Деньги поступают на счет мгновенно. До появления системы переводы из одного банка в другой шли достаточно долго. Система позволила осуществлять их моментально. Причем система работает круглосуточно, в любое время, без выходных и праздничных дней.
  2. Пользоваться системой просто. Чтобы отправить деньги получателю, достаточно знать название его банка и номер мобильного телефона.
  3. Невысокая комиссия при переводах. Если не превышать установленные лимиты, комиссия не взимается вообще.
  4. Возможность проводить оплату с использованием QR-кода. Сначала код сканируется смартфоном, а затем операция подтверждается. Деньги списываются со счета моментально.

Это на сегодня все.

Расскажите в комментариях, используете ли вы СБП при переводах. Поделитесь информацией с друзьями в социальных сетях. Поставьте статье оценку. Подпишитесь на обновления блога.

До скорой встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Оценок: 1, среднее: 5,00 из 5)
Комментарии к статье: 2
    Ирина
    20 января 2022 в 14:53

    Действительно, очень удобная система быстрых платежей. И самое главное, что нет комиссии, если не превышать установленные лимиты)

    Ответить
    ирина
    3 февраля 2022 в 01:11

    Услуга хорошая и нужная.Вот только в Сбере я ей не смогла воспользоваться,т.к. данная операция доступна только для мобильных устройств, а на ПК сделать это не получится. В других банках такой проблемы нет.

    Ответить
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.