Всем привет!
Сегодня поговорим о том, как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф банке, чтобы совершать переводы без комиссий.
СБП – что это такое
Системой быстрых платежей (СБП) называют специальный сервис, позволяющий обычным пользователям (физлицам) мгновенно и надежно переводить деньги по номеру телефона (как на свои счета, так и на счета других лиц).
При этом нет разницы, в каких банках обслуживаются отправитель или получатель.
Единственное условие для осуществления перевода – банковская организация должна быть официальным участником СБП.
Услугой можно пользоваться круглосуточно, в любой день, независимо от праздников и выходных.
Разработали систему быстрых платежей Центральный Банк России и Национальная система платежных карт. СБП начала работать в начале 2019 года.
Проект имеет национальное значение и призван повысить качество платежных услуг, снизить их стоимость для жителей, а также развивать здоровую конкуренцию на банковском рынке.
Как подключиться в СБП (инструкция)
Чтобы воспользоваться услугой следует войти в мобильное приложение финучреждения, участвующего в СБП, с мобильного телефона, с планшета или ПК.
Банковские организации сами решают, предоставлять ли услугу клиенту по умолчанию, или клиент должен сам активировать сервис.
Чтобы получить доступ к услуге в Сбербанке, ее нужно активировать. Для этого следует совершить такие действия:
- Авторизуйтесь в мобильном приложении банковской организации.
- Выберите «Профиль» или три точки в правом углу в верху.
- Зайдите в раздел «Все настройки».
- «Система быстрых платежей» находится в разделе «Другие» (цветная иконка из трех треугольников).
- Далее нужно согласиться с обработкой и передачей персональных данных (поставить галку в окне).
- Нажмите «Подключить».
После этого можно активировать входящие переводы, чтобы не только отправлять деньги, но и получать их на свой счет через систему быстрых платежей.
Клиенты Тинькофф банка тоже должны самостоятельно активировать услугу. Для ее активации:
- Зайдите в мобильное приложение, выберите раздел «Еще».
- Перейдите в «Настройки», немного прокрутив страницу вниз.
- Зайдите в раздел «Контакты и переводы».
- Передвиньте тумблер в «Системе быстрых платежей» вправо.
- Нажмите «Подключить».
- Далее нужно будет ввести одноразовый код, который придет в сообщении на мобильный телефон.
Схема подключения услуги в личном кабинете на сайте банка Тинькофф:
- Раздел «Настройки».
- Раздел «Основные настройки».
- Включаем тумблер «СБП».
- Подтверждаем действия одноразовым кодом из СМС.
Как пользоваться системой (отправка денег)
Для отправки денег со счета Сбербанка пользователю, являющемуся клиентом банка-участника Системы быстрых платежей, нужно совершить следующие действия:
- Авторизуемся в мобильном приложении банковской организации.
- Выбираем «Платежи».
- Переходим на «Другие сервисы».
- Нажимаем «Перевод по Системе быстрых платежей».
- Указываем телефон получателя.
- Выбираем финансовое учреждение, в которое будут отправлены деньги.
- Вводим сумму.
- Проверяем данные, изучаем информацию о банковской комиссии и подтверждаем перевод.
Чтобы быстро отправить деньги в приложении Тинькофф банка, совершаем следующие действия:
- Авторизуемся в приложении.
- Выбираем раздел «Платежи».
- Проходим путем – «Переводы по телефону» – «По номеру телефона».
- Вводим телефон получателя (вручную или выбираем из телефонной книжки мобильного устройства).
- Выбираем банковскую организацию получателя (нажимаем на строчку «В другой банк»).
- Указываем сумму перевода.
- Нажимаем «Перевести».
Лимиты (минимальная и максимальная сумма)
Лимиты услуги можно найти на официальном сайте СБП, который находится по адресу – https://sbp.nspk.ru/.
Согласно размещенной информации, без комиссии в течение месяца можно перевести не более 100 тыс. руб.
При превышении лимита, комиссия составляет до 0,5% переведенной суммы (не более 1 500 руб.)
Размер перевода не может превышать 600 тыс. руб.
Банки, участвующие в СБП, устанавливают свои лимиты минимальных и максимальных сумм, переводимых через СБП сумм, и начисляют свои комиссии.
Лимиты Сбербанка:
- сумма одной транзакции – от 10 до 50 тыс. руб.;
- максимальная сумма в течение суток – 50 тыс. руб.;
- переводы до 100 тыс. руб. в месяц – бесплатны;
- при превышении этой лимитов взимается комиссия – 0,5% суммы (максимум 1 500 руб.).
Внутрибанковские переводы (включая переводы между регионами) производятся бесплатно (до 50 тыс. руб. в месяц).
Лимиты в Тинькофф банке:
- максимальная сумма одного перевода – 150 тыс. руб.;
- максимальное количество переводов в сутки – 20 переводов;
- максимальная сумма переводов в месяц – 1,5 млн руб.
Банки-участники системы быстрых платежей (список банков)
Кроме рассмотренных нами банков, в список участников СПБ входит еще более 200 российских банковских организаций.
Точный перечень банков–участников можно увидеть на сайте системы в разделе «Банки-участники».
Среди участников – все крупные игроки банковского рынка страны, и небольшие региональные банки.
Как отключиться от СБП
Чтобы отключить услугу СБП в Сбербанке, следует предпринять такие действия:
- Авторизуйтесь в мобильном приложении.
- Выберите «Профиль» – «Настройки».
- В разделе «Другие» нажмите «СПБ».
Возможно отдельное отключение Входящих и Исходящих переводов.
Если вы хотите отключить услугу в Тинькофф нужно сделать следующее:
- Авторизуйтесь в мобильном приложении.
- Пройдите путем – «Еще» – «Настройки» – «Контакты и переводы».
- Выключите тумблер «Система быстрых платежей» (переведите его влево).
- Нажмите «Отключить».
- Подтвердите действия кодом из сообщения на мобильный телефон.
Стоит ли подключать Систему быстрых платежей и что она дает
Подключать Систему быстрых платежей, безусловно, стоит.
СБП дает клиентам следующие преимущества:
- Деньги поступают на счет мгновенно. До появления системы переводы из одного банка в другой шли достаточно долго. Система позволила осуществлять их моментально. Причем система работает круглосуточно, в любое время, без выходных и праздничных дней.
- Пользоваться системой просто. Чтобы отправить деньги получателю, достаточно знать название его банка и номер мобильного телефона.
- Невысокая комиссия при переводах. Если не превышать установленные лимиты, комиссия не взимается вообще.
- Возможность проводить оплату с использованием QR-кода. Сначала код сканируется смартфоном, а затем операция подтверждается. Деньги списываются со счета моментально.
Это на сегодня все.
Расскажите в комментариях, используете ли вы СБП при переводах. Поделитесь информацией с друзьями в социальных сетях. Поставьте статье оценку. Подпишитесь на обновления блога.
До скорой встречи!
Действительно, очень удобная система быстрых платежей. И самое главное, что нет комиссии, если не превышать установленные лимиты)
Услуга хорошая и нужная.Вот только в Сбере я ей не смогла воспользоваться,т.к. данная операция доступна только для мобильных устройств, а на ПК сделать это не получится. В других банках такой проблемы нет.