Всем привет!
Сегодня расскажем, как купить облигации: пошаговая инструкция для новичков будет приведена нами также.
Наша тема опытным инвесторам будет бесполезна. А вот начинающим на фондовом рынке она будет очень полезна.
Выбор и покупка облигаций
Из-за того что доходность банковских вкладов даже не покрывает инфляцию, все больше людей приходит на фондовую биржу.
Самым простым инструментом для инвестирования начинающих инвесторов являются вложения в так называемые ОФЗ – облигации федерального займа.
Они такие же надежные и ликвидные, как стандартный банковский вклад.
Все ценные бумаги, выпускаемые российскими компаниями, равно как и ОФЗ, можно купить на Мосбирже.
Здесь торгуется более одной тысячи ценных бумаг. Так же можно приобрести нескольких десятков евробондов.
Чтобы начать торговлю необходимо выбрать брокерскую компанию и подписать с ней договор на обслуживание счета.
После этого нужно будет выбрать торговую платформу, к примеру, Transaq либо QUIK.
У ряда ведущих брокеров разработаны собственные программы для торговли. Как правило, это мобильные приложения.
Функции таких программ ограничены, но купля/продажа ценных бумагам с их помощью этих платформ вполне возможна.
Торговый терминал позволяет осуществить подбор подходящих по доходности и срокам погашения облигации.
Работая с мобильным приложением, инвестор, как правило, использует сторонние сервисы.
Наибольшей популярностью пользуется сервис rusbonds.ru.
Ведущие брокерские компанию предлагают к использованию свои инструменты, такие как bonds.finam.ru.
Параметры, по которым сортируются ценные бумаги с помощью таких инструментов:
- дата выпуска и погашения;
- способ размещения;
- объем выпуска;
- ставка купона;
- наличие амортизации;
- возможности оферты.
Критерии выбора облигаций
При открытии депозита в банковской организации, вкладчику нужно сообщить сумму вклада и срок действия.
Работник банка подбирает клиенту соответствующую запросам программу вклада и оформляет подключение продукта.
В случае если инвестор не пользуется услугами управляющей компании, а понять механизм работы.
Нужно разобраться с алгоритмом покупки, понять работу биржевого стакана научиться созданию лимитной заявки.
Нужно понять, что такое доходность облигаций.
На сайтах и торговых терминала информациях об эффективной доходности ценных бумаг. Она, как правило, выше реальной доходности.
Предполагается реинвестирование купонов в ту же самую облигацию. Также предполагается, что она будет куплена по той же цене.
По этой причине на самом деле реальная прибыль оказывается меньше предполагаемой.
Помимо этого, по новому законодательству налог с купонов взимается независимо от их размера, что, естественно, еще больше снижает фактическую прибыль.
Это следует учесть, сравнивая доходность облигаций и банковских депозитов.
Пошаговая инструкция по покупке облигаций
После заключения договора с брокером и выбора нужных облигаций, инвестору нужно пополнить свой счет.
Когда деньги уже будут на счете, можно начинать покупать ценные бумаги.
Крупнейшим поставщиком новых клиентов на фондовый рынок является Сбербанк.
Если брать количество активных счетов, по ним Сбер уступает только банку Тинькофф.
Поэтому мы приведем пример покупки ОФЗ с помощью мобильного приложения Сбербанк Инвестор.
Сам процесс состоит из десяти шагов:
Шаг 1. Открытие торгового терминала. Введение логина (номера брокерского счета) и пароля.
Шаг 2. Переход к вкладке «Облигации» из раздела «Рынок».
Шаг 3. Поиск нужной позиции, с помощью указанного в поисковой строке названия акции.
Шаг 4. Открытие карточки ценной бумаги, перепроверка параметров, по которым выбрана облигация бумагу.
Шаг 5. Нажатие кнопки «Купить».
Шаг 6. При активации системы двухфакторной идентификации, ввод полученного в сообщении одноразового пароля.
Шаг 7. Указание параметров сделки. Число лотов означает количество ценных бумаг, приобретаемых инвестором. Ввод нужной цены либо приобретение по рыночной стоимости (в последнем случае галочку убирать не нужно). Сумма указывается не в рублях, а в процентах номинала. К примеру, при покупке ОФЗ за 110%, нужно заплатить 1 100 рублей.
Шаг 8. Повторное нажатие кнопки «Купить».
Шаг 9. Повторная проверка параметров сделки: объема, суммы, номера счета, при открытых ИИС, и стандартном брокерском счете.
Шаг 10. Нажатие кнопки «Подтвердить».
Это все необходимые для приобретения облигации шаги.
После них заявка оказывается в биржевом стакане.
Ее автоматическое исполнение происходит в момент появления в биржевом стакане подходящего предложения от продавца по той же или более низкой цене.
Деньги на счете блокируются моментально. Облигации зачисляются на счет в следующий после совершения сделки день.
Отдельного внимания заслуживает 7-й шаг. Максимально допустимая сумма может быть указана вручную.
При этом если на протяжении сессии не найдется продавец, заявку аннулируют. Потом ее нужно будет подавать еще раз.
Если не снять галочку «По рынку», сделка произойдет моментально по минимальной из находящихся в стакане цене.
У новичков порой возникает паника, когда они видят, что автоматически предлагаемая цена на 2% больше стоимости последней продажи.
Им кажется, что брокерская компания в этот момент пользуется их невнимательностью и неопытностью.
В реальности брокер делает то для гарантированного исполнения заявки, независимо от поведения котировок (если они пойдут вверх).
Если этого не сделать, фактическая сумма будет меньше указанной в заявке.
Исходя из этой информации, убирать галочку «По рынку» нужно только в 3-х случаях:
- Когда инвестор работает с большими лотами.
- Когда приобретаются низколиквидные акции.
- Инвестор ожидает снижения котировок к концу торговой сессии и решил подать заявку заранее.
С помощью торговых терминалов можно не только приобретать акции, но и выставлять защитные ордера «Стоп Лосс (SL)» и «Take Profit».
С помощью этих функций, позиция автоматически закрывается, как только достигнута рыночная цена указанного значения.
Этот инструмент интересен обычно трейдерам. Долгосрочным инвесторам он практически не нужен.
Резюме
При освоении базовых правил подбора и покупки облигаций, инвестор получает гораздо большую доходность, чем вкладчик по банковскому депозиту.
Используя мобильные приложения брокерских компаний, начинающий инвестор может приступить к инвестированию без предварительного освоения работы с торговым терминалом.
Таким образом, начать инвестировать на Мосбирже не труднее, чем открыть депозит в банковской организации.
Это на сегодня все.
Комментируйте статью, ставьте ей оценки. Делитесь информацией с друзьями в социальных сетях. Подпишитесь на обновления блога.
До скорой встречи!
