Всем привет! В сегодняшней статье мы расскажем, как инвестировать в стартапы и чем они, по сути, являются.
Инвестиции в стартап считаются современным способом вложения денег. Еще вчера лишь немногие молодые компании могли найти инвестора для дальнейшего развития бизнеса.
Сегодня рыночные отношения находятся на такой стадии развития, что практически каждый может найти интересный стартап и инвестировать в проект.
Что такое стартап
Стартап определяется как молодая компания с перспективой быстрого роста. Стартапом может быть группа людей, объединенная одной идеей и работающая над общим проектом.
Владельцы стартапов, заинтересованные в получении финансирования от инвестора, должны разработать надежный и привлекательный бизнес-план.
План должен включать краткое описание проекта, статистический отчет по отрасли, анализ рынка, данные по продажам и маркетингу, а также финансовый план.
Другие элементы хорошего бизнес-плана включают основания необходимости компании капитала и действия по освоению средств.
В бизнес-предложении должна быть тщательно задокументирована стратегия развития, с объяснением монетизации инвестиций – это называется стратегией выхода.
Привлекательным предложением для инвестора может стать первичная публичная продажа ценных бумаг либо слияние с более крупной компанией.
Владелец бизнеса может сделать бизнес более привлекательным для инвесторов, организовав консультативный совет из профессионалов, имеющих опыт привлечения финансирования.
В состав совета директоров должны входить как минимум юрист и бухгалтер.
Инвесторов для проекта можно найти прямо среди профессионалов, которые заинтересованы в бизнесе в этой сфере.
Сегодня в Интернете предлагается много платформ, на которых стартапы и инвесторы находят друг друга.
О бизнес-ангелах
Людей, которые инвестируют в молодые компании на старте называют бизнес-ангелами.
Такие инвестиции перспективны с финансовой точки зрения, поскольку можно ждать довольно высокой отдачи от инвестиций, так как стоимость компании на начальном этапе самая низкая.
Бизнес-ангелы играют ключевую роль в капитализации роста новых идей, услуг и продуктов, создаваемых начинающими бизнесменами.
По сравнению с традиционными источниками финансирования (венчурными фондами), бизнес-ангелы способны поддержать проект на старте, и взять на себя больший капитальный риск, инвестируя в растущее бизнес-предприятие.
Поэтому, чтобы минимизировать индивидуальный риск, бизнес-ангелы часто объединяются для финансирования одной и той же компании.
В своем большинстве, инвесторы-ангелы предоставляют начальный капитал, необходимый для запуска бизнеса.
Некоторые инвестируют средства, чтобы помочь бизнес-проекту вырасти до стадии, когда он может претендовать на получение венчурного финансирования.
В обмен на это владельцам стартапа, иногда приходится отказываться от части доли в капитале, где-то от 10% до 50% предприятия.
Многие инвесторы принимают активное участие в управлении проектами, в которые они инвестируют.
Иногда они взимают оплату за управление или гонорар в обмен на свою деловую экспертизу.
Как правило, вложенные деньги используются бизнесом для покупки нового оборудования, аренды дополнительных площадей и найма сотрудников.
Как инвестировать в стартап
Если вы решили инвестировать в стартап, ознакомьтесь с шагами, которые необходимо предпринять, чтобы выбрать перспективный стартап-проект.
Убедитесь, что вы собрали как можно больше информации о компании и ее команде.
Решите, на какой отрасли сфокусироваться. Выберите отрасль, с которой вы знакомы, желательно ту, в которой вы уже работали.
Чем лучше вы понимаете рынок, на котором работает компания, тем легче оценить ее достоинства и решить, хотите ли вы инвестировать в сделку.
Решите, насколько активным вы хотите быть. Порой инвесторы предпочитают просто предоставлять капитал компании, в которую они инвестируют.
Вторые хотят играть более значительную роль в планировании и управлении компанией. Оцените, сколько времени вы сможете уделять компании, став инвестором.
Также необходимо провести оценку размера инвестиций.
Следует собрать информацию об инвесторах в месте проживания и о том, какие шаги они предприняли при анализе компаний, отобранных для потенциальных инвестиций.
Можно участвовать в процессе анализа бизнес-планов проектов и формулировать вопросы для команды во время встречи.
Как правильно инвестировать в стартапы
Присоединяйтесь к местной сети профессионалов, работающих с развивающимися компаниями — юристов, бухгалтеров, консультантов — для поиска компаний, нуждающихся в капиталовложениях.
Посещайте конференции по венчурному капиталу, встречи инвесторов и компаний.
Проведите анализ инвестиций. Независимо от того, инвестируете ли вы индивидуально или в составе инвестиционного сообщества, тщательно изучите компанию.
Не полагайтесь только на заявления, содержащиеся в бизнес-плане компании. Индивидуально оценить рыночный потенциал продукции или услуг компании.
Проконсультируйтесь с деловыми партнерами и узнайте их мнение.
Наймите адвоката, специализирующегося на этой теме. Проконсультируйтесь с ним во время переговорного процесса с вашей командой.
Адвокат поможет обеспечить соответствие сделки государственным законам о ценных бумагах и защитит ваши интересы.
Инвестиционный риск для стартапов
Бизнес-ангелы предоставляют стратегические консультации компаниям, в которые они инвестируют, предоставляя новому поколению бизнесменов возможность перенять их опыт и знания.
Помните, что инвестирование в стартапы – это рискованное предприятие.
Крупные венчурные фирмы имеют опыт исследования рынка, знают отрасль и имеют капитал. Этого нет у частного лица, решившего заняться стартапом.
Отложите на эти инвестиции столько капитала, сколько вы можете себе позволить, чтобы их потеря не оказала ощутимого влияния на другие ваши финансовые возможности.
Венчурные фонды инвестируют не в один проект, а во многие, зная, что большинство из них потерпят неудачу, и надеясь, что хотя бы один «сработает».
Выход из этого положения для бизнес-ангела – распределение своего портфеля между несколькими проектами.
Вместо того чтобы инвестировать $10 тыс. в один стартап, инвестируйте $2 тыс. в 5 проектов.
Конечно, стартапов не должно быть слишком много, чтобы вы могли контролировать эффективность каждого проекта.
Таким образом, вы приобретете опыт и уверенность перед следующими крупными инвестициями в наиболее перспективные стартапы.
Инвестиции в молодые проекты предполагают долгосрочные вложения.
Большая часть стартапов в первые два года работает в «минус».
Помните, что стартапы являются неликвидными активами – пройдет три года или больше, прежде чем вы выйдете из предприятия и окупите свои инвестиции.
Люди, планирующие инвестировать в стартап, обычно знают работу механизма инвестирования.
В то же время в мире стартапов существует ряд уникальных финансовых инструментов, подлежащих изучению.
В частности, конвертируемые акции и кредиты становятся нормой и имеют множество преимуществ перед обычными акциями и кредитами.
Если вы не понимаете механику инвестирования в стартапы, вы рискуете разочароваться.
Это на сегодня все.
Подпишитесь на обновления блога. Ставьте оценки, комментируйте статью, делитесь информацией с друзьями в соцсетях.
До скорой встречи!
