Как можно инвестировать в недвижимость за рубежом и возможные подводные камни

Всем привет! Поскольку инвестировать в депозитные и накопительные счета банков сегодня невыгодно, наиболее прибыльными инвестициями считаются вложения в недвижимость.

При этом вопрос, как инвестировать в недвижимость за рубежом, приобретает особую актуальность, поскольку стоимость недвижимости в крупных городах Европы может быть ниже, чем в столице России.

Инвестирование в недвижимое имущество – отличный способ получения стабильного пассивного дохода.

Особенно прибыльным этот бизнес будет, если недвижимость находится за границей.

При инвестициях в зарубежную недвижимость, нужно оценить присутствующие риски и рассчитать минимально возможный доход.

Нюансы инвестирования в недвижимость за рубежом

Собравшись инвестировать в зарубежную недвижимость, инвестор должен:

1. Узнать о юридических тонкостях законодательства страны, в которой должна быть совершена сделка.
2. При расчете прибыли учитывать возможные скрытые издержки.
3. Ознакомиться с особенностями налогообложения недвижимого имущества за границей.

Также не стоит забывать о сезонности страны.

Например, сдать в аренду помещения в Южной Европе (Испания, Италия, Греция и т.д.) во время курортного сезона несложно, но в остальное время окупаемость инвестиций может упасть до нуля.

Плюсы и минусы инвестирования в зарубежную недвижимость

Основные преимущества инвестиций в недвижимость за рубежом:

• низкая стоимость объектов с более развитым уровнем инфраструктуры (к примеру, дом с участком и бассейном у побережья на испанском курорте Льорет де Мар стоит около 200 тыс. евро, а дома с участком в Сестрорецке – 70-80 млн. рублей);
• прибыль от сдачи недвижимости в аренду за рубежом выше, чем от сдачи помещений в аренду в Российской Федерации (7% против 2-3% в среднем по стране соответственно);
• чтобы диверсифицировать риски, нужно приобретать различные объекты недвижимости в нескольких странах.

Однако инвестирование в зарубежную недвижимость не обходится без негативных моментов:

• расходы на сборы и налоги, а также все виды скрытых расходов;
• сложность сделки (состоит из нескольких этапов);
• зависимость от изменений в законодательной базе страны.

Еще один риск – незнание инвестором тонкостей и специфики законодательства иностранного государства.

Где выгодно инвестировать в зарубежную недвижимость?

Выбор страны зависит от конкретных целей инвестора.

Если сохранение капитала является приоритетом, то предпочтение должно быть отдано странам со стабильным рынком недвижимости.

В них стоимость квадратного метра неуклонно, но медленно растет, и законодательство достаточно лояльно по отношению к нерезидентам.

Однако, если главная цель – получение дохода, то стоит посмотреть на страны с быстрорастущим рынком недвижимости и поднимающимися ценами на недвижимость.

Обычно различают шесть основных инвестиционных направлений, каждое из которых имеет свою специфику:

1. Развитые страны (Германия, Великобритания, США) – независимо от имеющихся экономических проблем, они считаются самыми стабильными в мире. Эти государства характеризуются лояльным и справедливым по отношению к иностранцам законодательством, удобным налоговым режимом и инвестиционной безопасностью. Из недостатков инвестирования в эти страны – высокая стоимость объектов (средняя стоимость виллы – 5-6 млн. долл., квартир – 4-5 млн. долл.), что существенно ограничивает выход на этот рынок для начинающих инвесторов.
2. Развивающиеся страны (Чешская Республика, Болгария, Черногория) особенно привлекательны для инвестиций из-за относительно низкой стоимости жилой и коммерческой недвижимости.
3. Курорты мира (французский Лазурный берег, Швейцария) – здесь в основном элитная недвижимость. Объекты достаточно дорогие (около 1-2 млн. евро за небольшую виллу на Лазурном берегу, 5-6 млн. евро за дом в Швейцарии), но в то же время очень выгодные. Из недостатков инвестирования – высокая стоимость содержания помещений (стоимость коммерческой недвижимости — 15-20% от стоимости аренды, расходы на квартиру 100 кв. м.). Это около 8-10 тыс. евро в год. Благодаря круглогодичной популярности этих курортов, владелец недвижимости будет иметь стабильный дополнительный доход;
4. Южная Европа (Кипр, Греция, Испания) – благоприятный круглогодичный климат, хорошие условия для ведения бизнеса и дружественное законодательство для иностранцев делают эти страны популярными круглый год. Здесь особенно выгодно инвестировать не только в жилые, но и в коммерческие помещения (кафе, гостиницы и т.д.) в связи с постоянным большим количеством туристов.
5. Экзотические страны (Таиланд, Маврикий, Вьетнам) – круглогодичный приток туристов и относительно низкие цены на квартиры (за 100-200 тыс. долларов можно купить квартиру с тремя спальнями, за 200-300 – виллу) делают эти страны особенно привлекательными даже для мелких инвесторов (инвестиции до 1 млн. долларов).
6. Ближний Восток, Турция и Объединенные Арабские Эмираты – это новые, но очень перспективные места для инвестиций. Рынок недвижимости развивается очень динамично, инфраструктура находится на высоком уровне, и эти страны с каждым годом посещают все больше и больше туристов. Инвестиции в гостиничную недвижимость особенно выгодны.

Оцениваем прибыльность

Чтобы вложенные средства принесли ожидаемую выгоду, необходимо оценить их рентабельность.

При этом нужно учитывать три параметра:

• единовременную стоимость приобретения недвижимости;
• ежегодные расходы на содержание имущества, уплату налогов и, при необходимости, ипотеку;
• ожидаемый годовой доход (арендные платежи и ожидания роста цен).

Практически все варианты инвестирования денег в зарубежную недвижимость выгодны инвестору.

Чтобы минимизировать риски и выбрать наилучший вариант, следует тщательно изучить рынок жилья и уровень экономики страны.

Не стоит пренебрегать помощью экспертов и профессиональных консультантов – они расскажут о тонкостях рынка и законодательства в стране, определят перспективы получения прибыли и объяснят специфику сделки.

Если применять вдумчивый и неторопливый подход к инвестированию в недвижимость за рубежом, инвестируемые средства будут в безопасности, и доходы придут.

Это на сегодня все.

Делитесь статьей с друзьями в соцсетях. Комментируйте публикацию, ставьте оценки. Подпишитесь на рассылку блога.

До встречи!