ОнлайнБанкир
Лого OnlineBankir.ru

Как инвестировать в ценные бумаги на фондовом рынке

Всем привет! Вопрос, как инвестировать в ценные бумаги, интересует многих начинающих инвесторов, пришедших на фондовую биржу.

В сегодняшней статье мы расскажем, с чего нужно начинать новичку на рынке ценных бумаг.

Финансовые эксперты считают, что планирование – это стартовая позиция начинающего инвестора.

То есть специалисты считают, что первым делом нужно составить план действий, после выбрать брокера, а уже потом – инвестировать.

Разберем по порядку алгоритм действий инвестора при правильном инвестировании в ценные бумаги на фондовом рынке.

О планировании

Первым этапом, с которого начинается инвестирование на рынке ценных бумаг, считается планирование.

Намеченный план инвестиций должен соответствовать целям инвестора.

Схем, как можно инвестировать в ценные бумаги, много. Наиболее популярными и распространенными считаются следующие:

  1. Если целью является накопление пенсионного капитала, и до пенсии остается несколько десятков лет, в инвестиционный портфель включают акции и облигации. При этом доля облигаций должна соответствовать возрасту инвестора. К примеру, доля ценных бумаг двадцатилетнего инвестора должна составлять 20% портфеля. Соответственно ежегодно доля должна увеличиваться на 1%. К выходу инвестора на пенсию, доля облигаций в портфеле будет составлять 65%.
  2. Когда до пенсии остается менее 10 лет, следует сформировать портфель предпенсионера с особой структурой. Рекомендуется использование квазиоблигаций – акций надежных компаний с предсказуемой прибылью дивидендами, облигаций федерального займа с разными периодами погашения, доходных муниципальных и некоторых корпоративных облигаций и ETF.
  3. Когда у инвестора впереди есть время и он желает наработать капитал с целью дальнейшего его приумножения, ему понадобятся: недооцененные акции; акции роста; ETF на индексы развивающих стран.
    Такая схема сопряжена с рисками, ее целью является получение резкого прироста капитала (до 20% годовых). Будут здесь и просадки.
  4. Для получения регулярного денежного потока, портфель может быть: консервативным — он состоит из облигаций Федерального займа, с ежемесячной доходностью; умеренно-агрессивным — в него входят корпоративные облигации с теми же условиями. Эмитенты должны более-менее надежными; агрессивным — в его составе должны быть дивидендные акции, как отечественные, так и выпущенные в Соединенных Штатах Америки. Как вариант можно использовать ETF с ежемесячной выплатой дивидендов.

Схем инвестировать в ценные бумаги много. Здесь важно понимание того, что и зачем делает инвестор.

Как выбрать схему инвестирования

При выборе схемы должно быть понимание формирования и пополнения портфеля. Покупать все активы сразу не стоит. Исключение составляет инвестирование в ETF.

При активном инвестировании и отборе недооцененных акций следует определить их долю в портфеле, а также провести анализ компаний.

Например, решено приобрести 10 акций, каждая из которых будет занимать долю в 10%, а есть только 5 подходящих эмитентов, портфель нужно собрать только на 50%.

Остальное можно докупить позже.

Методика инвестирования зависит от частоты и суммы пополнения счета. В любое время нужно иметь запас наличных, на случай приобретения выгодных акций.

Создание примерного плана позволяет инвестору лучше ориентироваться в инвестиционном пути.

Как выбрать брокера

Выбрать правильного брокера – это следующий шаг, от которого зависит многое.

Здесь нельзя рекомендовать конкретного брокера, поскольку цели и возможности у каждого инвестора свои. У каждого брокера – свои стратегии инвестирования.

Некоторые используют только одну стратегию. Что касается крупных банковских брокеров (Сбербанк, Альфа, ВТБ и пр.), они используют несколько разных стратегий, однако и комиссии у них выше.

Брокеры Финам, БКС, Открытие являются классическими. Они используют в своей работе множество различных стратегий.

В большинстве таких компаний обслуживание является бесплатным. Предусмотрен и ряд других скидок для начинающих инвесторов.

Кроме наличия разрешительных документов при выборе брокера следует уточнять следующие моменты:

  1. Какая комиссия будет взиматься при инвестировании.
  2. Наличие инвестиционных инструментов, выход на рынки и другие биржи.
  3. Возможность открытия ИСС и условия.
  4. Способ осуществления торговли.
  5. Цены на дополнительные услуги.
  6. Как выплачиваются налоги.
  7. Возможность подписи формы W8-BEN, для снижения размера налогов при покупке американских акций и пр.

Если выбранный брокер перестал устраивать инвестора, его можно поменять, или, продав активы, сформировать новый портфель у другого брокера.

После этого уже можно начинать инвестировать в фондовый рынок.

Когда есть хорошо продуманный план инвестирования, и выбран правильный брокер, вопрос «Что купить?» даже не всплывет.

Инвестор будет точно знать, что нужно купить, по каким ценам и в каких количествах.

Ответ на вопрос, как долго нужно хранить приобретенные ценные бумаги, зависит от выбранной стратегии:

  • если цель – купить и удержать, то продавать не нужно никогда;
  • активным инвесторам рекомендуется продавать недооцененные акции, когда они перестанут быть такими;
  • если облигация куплена для получения стабильного дохода, нужно дождаться ее погашения, и купить новую со схожими параметрами в качестве замены;
  • при покупке ETF для пенсии, продажа должна осуществляться, только когда срочно нужны деньги.

И так далее. В целом, план выхода также должен быть продуман на этапе планирования.

Это все.

Делитесь статьей с друзьями в соцсетях. Ставьте оценки, комментируйте публикацию. Подпишитесь на обновления.

До встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Оценок: 1, среднее: 5,00 из 5)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.