ОнлайнБанкир
Лого OnlineBankir.ru

Инвестиционный советник – кто это и требования для консультантов

Привет всем! В 2018 году в законодательство страны было введено понятие инвестиционного советника (ИС).

Лица, получившие этот статус, могут законно оказывать информационные услуги, помогающие людям инвестировать свои средства, согласно личным предпочтениям и возможностям.

Разберемся, кто такой инвестиционный советник: требования, которым должны соответствовать претенденты на получение этого статуса.

Концепция

21.12.2018 г. в нормативные акты РФ были внесены изменения, согласно которым на рынке появились новые игроки.

В полномочия инвестиционных советников входит оказание консультаций не только по операциям с акциями и облигациями, но и по разработке инвестиционных стратегий, заключению договоров и выявлению потенциальных рисков.

Прежде чем давать какие-либо рекомендации клиенту, советнику нужно определить инвестиционный профиль потенциального инвестора.

Он составляется на основе анкеты или устного опроса, с помощью таких критериев (для физлиц):

  • возраста;
  • образования;
  • понимания финансовых инструментов;
  • наличия и размера инвестиционных средств клиента;
  • среднемесячных доходов и расходов;
  • отношения к высокорискованным инвестиционным стратегиям и др.

Юридическое лицо должно предоставить следующую информацию для определения его профиля:

  • размер активов;
  • объем товарооборота и т.д.

Рекомендация инвестиционного консультанта должна включать следующую информацию:

  • название предлагаемого актива;
  • вид или тип сделки;
  • существующие риски, связанные со стратегией.

Помимо этого, в размерах консультации специалисту нужно предупредить клиента о конфликте интересов.

Подобные споры возникают, когда консультант предлагает инвестору продукты компании, с которой сотрудничает.

В этом случае советник становится агентом, рекламирующим услуги финансового учреждения.

Генеральный директор Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) считает, что этот конфликт не противоречит закону, но важно, чтобы инвестор был проинформирован об этом факте и размере вознаграждения.

Консультации могут быть даны устно, письменно или в электронном виде. Все консультации должны предоставляться на основании договора.

Все документы, связанные с консультационными услугами (договор о предоставлении инвестиционных рекомендаций, справки по профилю клиента, копии рекомендаций с указанием дат и времени, аудиозаписи и т.д.), советник обязательно должен хранить в течение определенного времени (от 3 до 5 лет).

Более подробную информацию о специфике инвестиционного профилирования и форме консультаций см. в Директиве 5014-U от 17/12/18.

О требованиях к инвестиционным консультантам

Индивидуальный предприниматель или компания могут стать инвестиционными консультантами.

Заявитель должен быть членом одной из саморегулируемых организаций с определенным профилем (СРО) и подать заявление в Центральный банк.

Банк России проводит проверку и на основании ее результатов вносит запись о новом участнике в Единый реестр БК.

Для осуществления полномочий советника специальная лицензия не требуется. Фирмы могут совмещать деятельность советника с другими видами деятельности.

К инвестиционным советникам предъявляют такие требования:

  • наличие высшего образования;
  • квалификационный аттестат или сертификат по финансам;
  • необходимо иметь профессиональный опыт, связанный с операциями с ценными бумагами, анализом финансового рынка, управлением рисками, консультирования по ценным бумагам, заключение договоров и пр.;
  • наличие внутреннего документа, содержащего меры по выявлению и предотвращению конфликта интересов.

Ловушки, связанные с реализацией

Большая часть инвестиционных советников имеют статус ИП, и требования, предъявляемые законом к желающим стать инвестиционными консультантами для таких специалистов, трудновыполнимы.

Поэтому советниками становятся только крупные юридические лица, и ни один ИП пока не получил статус советника.

При обращении в IP-фирму клиенты постоянно сталкиваются с конфликтами интересов, так как каждая организация предлагает исключительно свои продукты.

Таким образом, спектр предложений, рекомендуемых инвестору, существенно ограничен и не обязательно является оптимальным для личного профиля клиента.

Кроме того, нужно упомянуть о стоимости консультаций. Это во многом зависит от стоимости вступления в СРО.

Существует риски, что инвесторы, не имеющие крупных сумм для инвестирования, не смогут позволить себе воспользоваться советами профессионального консультанта.

Создавая новый тип профессионалов фондового рынка, Центральный банк руководствовался благородной целью очистить сегмент финансовых консультационных услуг. Время покажет, кто в итоге победил.

Это на сегодня все.

Подпишитесь на обновления блога и читайте новые публикации первыми. Комментируйте статью, оцените ее. Не забудьте поделиться информацией со своими друзьями в социальных сетях.

До скорой встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Оценок: 1, среднее: 5,00 из 5)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.