Онлайн Банкир
Сервис подбора финансовых продуктов
Лого OnlineBankir.ru

Что такое ESG

Привет всем подписчикам блога. Выбирая инструменты, каждый инвестор сталкивается с дилеммой: форсировать или плыть по течению; рискнуть срубить куш или сохранить минимальную ставку.

Критерии риска и прибыли основные, но есть и другие факторы, влияющие на финпроект.

На этой волне все большую популярность набирают ESG инвестиции в России и во всем мире. Подробнее по теме в представленной статье.

Коротко о главном

В отличие от традиционной методики, идти по дороге ESG-инвестиций, значит учитывать «нефинансовые» детали:

  • Окружение (Environment) «E» (изменение климата, парниковые газы, истощение ресурсов, токсичные выбросы, уничтожение лесов).
  • Социальное обеспечение (Social) «S» (условия работы, гендерное равенство, детский труд).
  • Руководство (Governance) «G» (коррупция, стратегия правления, структура и состав совета директоров, вознаграждение за труд).

Положительная динамика наблюдается в случае соблюдения трех постулатов:

  • Защита природы, включая воздушное, наземное водное и подземное пространство. Инвестиционные проекты в «зеленой» плоскости (с наименьшими потерями и выбросами; разумным расходом природных источников).
  • Социальная поддержка. Сотрудничество с легальными компаниями. Отказ работать с недобросовестными партнерами.
  • Эффективное руководство, когда во главе компании стоит грамотный специалист, команда работает слажено и дружно.

Становой жилой для инвестора являются три непреложных концепции ESG, позволяющих вести финансовый бизнес открыто.

Особенности ESG-проектов

Тренды инвест-арены переключаются на безопасность. Человек и природа в приоритете, что меняет финполитику кардинально.

Ресурсы перенаправляются в «правильные» руки (одобрение кредитов предприятиям с наименьшими выбросами; поддержка движения «зеленых» т.д.).

ESG-движение активно развивается, что связано с включением в проект серьезных участников: весомые банки, крупные фонды, многоотраслевые компании, чьи действия могут круто изменить положение на арене.

Резкий скачок котировок, чрезмерный интерес к конкретному инструменту или наоборот потеря спроса по бумагам.

Крупный игрок задает тренд, который легко подхватывает инвестиционная «плотва».

Все же во внимание берется и уровень доходности, который не должен страдать ввиду несоответствия ESG-идеалам.

Интересно, что единой методики оценки критериев ESG-факторов нет. Каждая компания устанавливает свои границы «дозволенного», на которые опираются другие.

Показательным примером работают:

  • Ведущий американский бренд Bloomberg.
  • Международный советник JUST Capital.
  • Рейтинговое агентство из Нидерландов Sustainalytics.
  • Глобальный контрольный пункт MSCI.

На федеральном уровне работают Аналитические Кредитные Рейтинговые Агентства:

  • «АКРА».
  • «Эксперт РА»

По каждому параметру компания получает балл, которые суммируются и приводится результат для рейтинга.

При этом в каждой группе итоговые показатели могут отличаться, что усложняет анализ. Единые стандарты разрабатываются, что упростит подсчет и сравнение.

Влияние и способы применения

Учет ESG-факторов позволит хорошо заработать инвесторам, которые вкладываются в бумаги «безопасных» компаний.

Активы фирм, не желающих содействовать защите окружающей среды, теряются на фоне популярности «правильных» социально и экологически ответственных компаний.

Спрос на ЦБ снижается, что влечет потери, кризис, крах.

Принципы ESG-инвестирования схожи с традиционными:

  • Учет отношения прибыль/риск.
  • Диверсификация портфеля.
  • Всесторонняя оценка проекта, с учетом специфики рынка.

Голословное утверждение, что проект ESG-ориентирован недостаточно. Потребуется подтверждение на бумаге (выписки, экспертизы, сертификаты, прочие документы).

Актуальный список «интересных» для ESG-инвестирования проектов опубликован на соответствующих сайтах.

Здесь же можно найти нужные фильтры, для оценки рисков и перспектив.

Можно идти по пути наименьшего сопротивления, обратившись в ESG-фонд.

Это избавит от необходимости самостоятельно разбираться в тонкостях вопроса, ведь партнер предлагает конкретные проекты по установленным параметрам.

При этом необязательно лидирует в топе «экпроект». Нередко рейтинг состоит из IT-проектов, а самые доходные из них возглавляют топ.

Подписывайтесь на канал, ставьте лайки и получается максимум полезных новостей в нашем блоге.

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.