ОнлайнБанкир
Лого OnlineBankir.ru

Что такое венчурный фонд и как в него инвестировать

Всем привет! В сегодняшней статье расскажем, что такое венчурный фонд и как в него можно инвестировать.

Венчурный капитал, как отдельный вид бизнеса, зародился в Соединенных Штатах.

Поначалу такие инвесторы считались авантюристами, но постепенно отношение к ним изменилось. Сегодня они – обычные бизнесмены и предприниматели.

Понятие венчурного фонда

Венчурный фонд, проще говоря, это организация, которая вкладывает средства и деньги инвесторов в проекты или предприятия, называемые стартапами.

Деятельность венчурных фондов связана с высоким риском, поскольку 80% инвестиций не несут прибыли или вообще не имеют шансов на возврат.

Однако оставшиеся 20% приносят большую прибыль, с лихвой компенсируя все потери.

Для многих наших предпринимателей это понятие практически чуждо, ведь подобные фонды начали появляться в СНГ сравнительно недавно.

Но для своих коллег в США и Западной Европе они стали настоящими воротами в крупный бизнес.

Венчурный фонд (слово«venture» переводят рискованное вложение) – это инвестиционная организация, которая объединяет денежные средства на своих счетах и вкладывает их в молодые, инновационные проекты и предприятия, желая впоследствии получить с этого прибыль.

Основным критерием для инвестиций является успех проекта, его коммерческая составляющая в краткосрочной перспективе.

Поэтому выбор подходящего объекта инвестиций осуществляется высококвалифицированными экономистами, руководствующимися такими критериями:

  • инновации;
  • возможность использования в работе компании запатентованных технологий и различных видов ноу-хау;
  • возмещение затрат в кратчайший период;
  • перспектива стать пионером в своей области с последующей монополизацией данного сегмента рынка.

Венчурные фонды зародились и со временем сформировались в США.

Основным видом деятельности венчурных фондов является инвестирование в ценные бумаги.

Однако нормативные акты позволяют этим организациям заниматься и более рискованной деятельностью, поэтому они могут не только покупать права на акции, но и предоставлять компаниям кредиты (например, приобретая векселя).

Большинство венчурных фондов сегодня поддерживают проекты со средним уровнем риска.

Обычная сумма инвестиций в один стартап составляет 1-5 миллионов долларов, поэтому данный тип фондов обычно работает исключительно с официальными инвестиционными компаниями.

У нас в стране рынок венчурных фондов развит относительно слабо.

Из-за очень малого опыта в этом виде работ большинство компаний все еще не готовы рисковать своими средствами, без гарантий возврата.

Однако в последнее время в РФ стали появляться такие фонды. Это значит, что в Российской Федерации есть хорошие перспективы для развития этой сферы.

Особенности венчурного бизнеса

Нюансы заключаются в следующем:

  1. Высокий риск. Невозможно точно предсказать развитие компании, даже если учитывать все известные параметры.
  2. Быстрая окупаемость инвестиций (в среднем на продвижение компании уходит от 3 до 5 лет).
  3. В любом случае, инвестору придется самому принимать участие в жизни проекта, ведь он лично заинтересован в его успешном развитии. Участие заключается в консультациях, исследованиях и других подобных мероприятиях.
  4. Вложенные средства часто изымаются, как только компания достигает достаточно высокого уровня развития.

Лица с оригинальными идеями, уже имеющие успешный опыт реализации своих проектов, также могут стать объектом инвестиций.

Как инвестировать в венчурный фонд

Этот вариант инвестирования подходит для опытных инвесторов. Главное преимущество заключается в том, что всю работу выполняют сотрудники фонда.

Именно они распределяют инвестиции в предприятия, оценивают риски, проводят исследования рынка и пр.

Инвестор только получает прибыль, за вычетом, конечно, процентов за управление капиталом.

Этот вариант имеет свои ограничения. Главная из них – высокий порог входа.

Нижний предел инвестиций в среднем составляет около 500 000 долларов США.

Кроме того, многие фонды работают только с проверенными лицами, поэтому новичкам придется сначала лично договариваться с руководством инвестиционной компании.

На сегодня это все.

Поделитесь в социальных сетях, прокомментируйте статью, оцените ее. Подпишитесь, чтобы получать обновления.

До скорой встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.