Всем привет! Сегодня рассмотрим, что такое диверсификация – виды и типы стратегий повышения эффективности.
Слово «диверсификация» с латыни переводится как «делать разное». Проще говоря, этим словом называют внесение разнообразия в различные сферы деловой жизни.
В инвестировании диверсификация означает размещение активов в разные финансовые инструменты.
Целью диверсификации является минимизация рисков получение наибольшей прибыли.
Что дает диверсификация
Диверсификация в бизнесе позволяет:
- Снизить риски падения производства или банкротства предприятия. Ведение бизнеса в разных секторах позволяет компенсировать падение прибыли в одном секторе, прибылью другого.
- Повысить эффективность производства и снизить издержки.
- Повысить конкурентоспособность компании. Диверсифицированные предприятия всегда стабильнее компаний, специализирующихся на монопроизводстве.
При диверсификации существуют следующие риски:
- значительные затраты, с которыми компания может не справиться;
- различные направления необходимо грамотно оформить юридически;
- нужна команда высококлассных специалистов.
Виды диверсификации
Различают следующие виды диверсификации:
- В экономике. В России правительством предпринимаются попытки диверсификации экономики. Развитие всех отраслей экономики, позволило бы снять зависимость экономического состояния страны от мировых цен н энергоносители (нефть, газ и пр.).
- В производстве. Открытие новых производств предприятиями позволяет снизить риски и защититься от колебаний в экономике.
- В продукции. Заключается в расширении ассортимента производимой продукции и оказываемых услуг. Позволяет успешно конкурировать с аналогичными компаниями на рынке.
- В ценах. Гибкая ценовая политика позволяет расширить клиентскую базу и увеличить объем продаж. Заключается в скидках на оптовые закупки и увеличении стоимости престижных товаров и т.п.
- В образовании. Некоторые люди, боясь потерять работу, получают несколько образований. Эффект от таких действий сомнителен – диплом без опыта работы не имеет значения.
- В инвестировании. Вложения распределяют по разным финансовым инструментам для минимизации потерь. Используется инвесторами в долгосрочных инвестициях для защиты сбережений.
- При определении уровня риска. Инвестор определяет для себя приемлемый уровень риска. В зависимости от этого уровня, распределяются инвестиционные средства по финансовым инструментам
Стратегии диверсификации в инвестировании
Основной ошибкой начинающих инвесторов является вложение всех средств в наиболее эффективные, по их мнению, инвестиционные инструменты или вообще используют только один из инструментов.
Это приводит в потере денег или получению небольшой прибыли.
Вложения в недвижимость или в валюту не должны производиться без скрупулезного анализа рынка.
Сами по себе инвестиции в эти финансовые инструменты еще не гарантируют получения прибыли.
Расходы на содержание недвижимого имущества могут превысить полученную прибыль, а валюта имеет свойство обесцениваться.
Инвестору необходимо сформировать диверсифицированный портфель. Он формируется по таким принципам:
- необходимо покупать ценные бумаги компаний из разных стран. Это позволит избежать странового кризиса;
- инвестировать следует в различные отрасли экономики. Спад в одной отрасли компенсирует подъем в другой сфере;
- в инвестиционном портфеле должны находиться вложения в разные валюты (включая российские рубли). Пропорции нужно определять самостоятельно.
Рекомендуется использовать все возможные инвестиционные инструменты. Нужно вкладывать в ценные бумаги, валюту, драгоценные металлы, камни, предметы искусства.
Пропорции зависят от рисковой стратегии. Например, при агрессивной стратегии портфель должен содержать акции и корпоративные облигации.
Если используется умеренная стратегия, в портфель следует добавить облигации федерального займа и муниципальные облигации.
При использовании консервативной стратегии, доля ОФЗ должна быть увеличена.
Следует регулярно проводить ребалансировку инвестиционного портфеля. Один раз в определенный период следует пересматривать портфель и определять долю активов.
При отклонении от стратегии по рискам, ошибка должна быть исправлена. Это делается продажей одних ценных бумаг и покупкой других.
Это на сегодня все.
Поделитесь информация в соцсетях с друзьями. Комментируйте публикацию, ставьте оценки. Подпишитесь на рассылку.
До новой встречи!
