ОнлайнБанкир
Лого OnlineBankir.ru

Что такое диверсификация в инвестировании и основные стратегии, о которых обязательно надо знать

Всем привет! Сегодня рассмотрим, что такое диверсификация – виды и типы стратегий повышения эффективности.

Слово «диверсификация» с латыни переводится как «делать разное». Проще говоря, этим словом называют внесение разнообразия в различные сферы деловой жизни.

В инвестировании диверсификация означает размещение активов в разные финансовые инструменты.

Целью диверсификации является минимизация рисков получение наибольшей прибыли.

Что дает диверсификация

Диверсификация в бизнесе позволяет:

  1. Снизить риски падения производства или банкротства предприятия. Ведение бизнеса в разных секторах позволяет компенсировать падение прибыли в одном секторе, прибылью другого.
  2. Повысить эффективность производства и снизить издержки.
  3. Повысить конкурентоспособность компании. Диверсифицированные предприятия всегда стабильнее компаний, специализирующихся на монопроизводстве.

При диверсификации существуют следующие риски:

  • значительные затраты, с которыми компания может не справиться;
  • различные направления необходимо грамотно оформить юридически;
  • нужна команда высококлассных специалистов.

Виды диверсификации

Различают следующие виды диверсификации:

  1. В экономике. В России правительством предпринимаются попытки диверсификации экономики. Развитие всех отраслей экономики, позволило бы снять зависимость экономического состояния страны от мировых цен н энергоносители (нефть, газ и пр.).
  2. В производстве. Открытие новых производств предприятиями позволяет снизить риски и защититься от колебаний в экономике.
  3. В продукции. Заключается в расширении ассортимента производимой продукции и оказываемых услуг. Позволяет успешно конкурировать с аналогичными компаниями на рынке.
  4. В ценах. Гибкая ценовая политика позволяет расширить клиентскую базу и увеличить объем продаж. Заключается в скидках на оптовые закупки и увеличении стоимости престижных товаров и т.п.
  5. В образовании. Некоторые люди, боясь потерять работу, получают несколько образований. Эффект от таких действий сомнителен – диплом без опыта работы не имеет значения.
  6. В инвестировании. Вложения распределяют по разным финансовым инструментам для минимизации потерь. Используется инвесторами в долгосрочных инвестициях для защиты сбережений.
  7. При определении уровня риска. Инвестор определяет для себя приемлемый уровень риска. В зависимости от этого уровня, распределяются инвестиционные средства по финансовым инструментам

Стратегии диверсификации в инвестировании

Основной ошибкой начинающих инвесторов является вложение всех средств в наиболее эффективные, по их мнению, инвестиционные инструменты или вообще используют только один из инструментов.

Это приводит в потере денег или получению небольшой прибыли.

Вложения в недвижимость или в валюту не должны производиться без скрупулезного анализа рынка.

Сами по себе инвестиции в эти финансовые инструменты еще не гарантируют получения прибыли.

Расходы на содержание недвижимого имущества могут превысить полученную прибыль, а валюта имеет свойство обесцениваться.

Инвестору необходимо сформировать диверсифицированный портфель. Он формируется по таким принципам:

  • необходимо покупать ценные бумаги компаний из разных стран. Это позволит избежать странового кризиса;
  • инвестировать следует в различные отрасли экономики. Спад в одной отрасли компенсирует подъем в другой сфере;
  • в инвестиционном портфеле должны находиться вложения в разные валюты (включая российские рубли). Пропорции нужно определять самостоятельно.

Рекомендуется использовать все возможные инвестиционные инструменты. Нужно вкладывать в ценные бумаги, валюту, драгоценные металлы, камни, предметы искусства.

Пропорции зависят от рисковой стратегии. Например, при агрессивной стратегии портфель должен содержать акции и корпоративные облигации.

Если используется умеренная стратегия, в портфель следует добавить облигации федерального займа и муниципальные облигации.

При использовании консервативной стратегии, доля ОФЗ должна быть увеличена.

Следует регулярно проводить ребалансировку инвестиционного портфеля. Один раз в определенный период следует пересматривать портфель и определять долю активов.

При отклонении от стратегии по рискам, ошибка должна быть исправлена. Это делается продажей одних ценных бумаг и покупкой других.

Это на сегодня все.

Поделитесь информация в соцсетях с друзьями. Комментируйте публикацию, ставьте оценки. Подпишитесь на рассылку.

До новой встречи!

Оценка материала
Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Оценок: 2, среднее: 5,00 из 5)
Комментарии к статье: 0
Добавить комментарий
:grinning: :grining-smiling: :tears-of-joy: :smile-open-mouth: :tall-eyes-open-mouth: :cold-sweat: :scrunched-closed-eyes: :halo: :winking: :rosy-cheeks: :slightly-smiling: :tongue: :relieved: :heart-eyes: :sunglasses:
* Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на рассылку, обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.