Привет всем читателям и подписчикам. Активы – это уверенная «подушка безопасности» на случай сокращения по штатам или финансового кризиса.
Запасной вариант всегда выручит, но что будет, если брокер обанкротится или закроется.
Сотрудничество с банком упрощает схему возврата, тогда как брокерские агенты «темные лошадки». Тема неоднозначная и заинтересует многих новичков инвестбизнеса.
Причиной аннуляции лицензии может стать:
- Игнорирование предписаний контролирующих органов.
- Нарушение по срокам отчетности (сдача не вовремя, задержка более 15 дней, пр.).
- Нарушение конфиденциальности.
- Недействительный регистрационный адрес агентства.
- «Обезглавливание» брокерской компании (лишение полномочий, смерть, т.д.).
- Неподчинение действующему законодательству.
Также поводом к ликвидации брокерской службы является:
- Банкротство.
- Застой в работе более чем 1,5 года.
- Отсутствие (лишение, отзыв) лицензии.
Неэффективное управление компанией может привести к плачевным результатам.
Гарантии по вкладам
Брокерские средства не имеют страховки. В качестве гарантии предусмотрена особая учетная схема, доказывающая право изначального владельца.
Независимо от того, кто контролировал движение средств, активами владеет инвестор, который перечислял за них деньги.
В результате сотрудничества с брокером, клиент получает два открытых счета:
- Посреднический, по которому проходят все проводки (оплата по сделкам, хранение остатков, вывод средств).
- Запасной (депозитарный), где в электронном формате сохраняется информация о сделках по всем инструментам (возможен на сайте брокера или на другом проверенном ресурсе).
Учетная схема создается поэтапно:
- Заключение сделки продажи/покупки акций условного эмитента через брокера (по предварительной договоренности).
- Зачисление/списание средств со счета посредника (запись в личном кабинете).
- Фиксация данных в депозитарии (электронная запись на ресурсе по количеству/сумме).
- Передача сведений в центр управления (главный контрольный орган).
Благодаря многократному копированию данные реального владельца акций легко восстановить.
Дополнительная защита
Банкротство или ликвидация конторы брокера не повлияет на активы. Они остаются у правообладателя.
В случае отзыва лицензии брокер должен:
- Остановить работу полностью или по указанному направлению.
- Проконтролировать учетность (записи о сделках, переводах, др.).
- Оповестить каждого партнера о приостановлении сотрудничества (не позднее трехдневного срока).
- Разработать стратегию возврата активов/средств.
- Возместить задолженность в полном объеме.
Если с клиентом связаться нет возможности или ответ от него не поступил в течение месяца после объявления о банкротстве, составляется список и передается на контроль в национальный депозитарий.
Получив уведомление инвестору рекомендуется:
- Перенаправить имеющие активы на счета другой посреднической компании, которая легально работает на рынке.
- Уведомить брокера о смене агентства.
- Выяснить реальное положение с активами. Получить все отчетности.
- Ознакомится с действующей системой на новом месте. Предоставить агентству всю необходимую документацию.
Нарушение рекомендованного порядка возможно в случае нелегальной деятельности брокера на рынке. Если активы выведены в офшор, вернуть их будет затруднительно.
Точка невозврата
Потери неизбежны в случае:
- Мошенничество – вывод средств в офшор.
- «Repo»-соглашение на продажу/покупку активов с обязательным обратным процессом (купли/продажи) по заранее установленной цене. Давая брокеру полный карт-бланш, можно угодить в ловушку и получить во владение лишь долговые расписки.
- Выведение наличных средств. Получить деньги будет проблематично, поскольку брокер в праве распоряжаться ими по своему усмотрению, и если они уже потрачены, то возникают трудности.
Сотрудничество с проверенной, надежной компанией убережет от рисков.
Новичку на заметку
Защитить свои инвестиции можно, если:
- Ответственно выбирать партнера. Надежность вызывает наличие: лицензии, положительных отзывов, многолетнего опыта.
- Распределять средства на несколько посредников одновременно. Единоличное вложение повышает риски «потерять все».
- Внимательно вчитываться в договор сотрудничества, подмечая все детали и «мелкий шрифт».
- Периодически анализировать результаты сотрудничества. Изучать отчетность. Оценивать перспективы, потери, риски.
- Оперативно выводить остаток денег со счета либо перенаправлять ресурсы на краткосрочные проекты.
Ситуация с банкротством брокера маловероятна. Сотрудничество с проверенной компанией избавит от возможных проблем в настоящем и будущем.
Подписывайтесь на канал и получайте полезную информацию первыми.
